مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن

مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن

هدف از این مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن می باشد

مشخصات فایل

تعداد صفحات 135
حجم 340 کیلوبایت
فرمت فایل اصلی docx
دسته بندی حقوق

توضیحات کامل

این نوشتار فصل دوم پایان نامه پولشویی با عنوان پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن می باشد.

 

 

 در این فصل به بررسی پولشویی تاریخچه پولشویی و بانک سپس مکانیزم های مورد استفاده پولشویان در بانک و آثار سوء پولشویی بر بانکها و موسسات اعتباری و همچنین راهکارهای مقابله با پولشویی و در انتها هم به بررسی پیشینه تحقیق پرداخته شده است.از دیگر موضوعاتی که در این فصل به آن اشاره شده است تاریخچه مختصری از بانک صادرات و همایشهای برگزار شده در مورد بحث پولشویی است.

 

 

 

به دنبال گسترش اقدامات جهانی برای مبارزه با پولشویی ،در اواخر دهه 70 شمسی بانکهای کشور با موج درخواست بانکهای کارگزار بین المللی برای ارایه خط مشی و دستورالعمل مبارزه با پولشویی مواجه شدند.عدم وجود خط مشی در این رابطه،حیات بانکداری بین المللی کشور را با تهدید مواجه می ساخت و بانک مرکزی ج ا ا برای مقابله با این تهدید فابتدا اقدام به توین مقررات پیشگیری از پولشویی در موسسات مالی و تصویب آن در شورای پول و اعتبار نمود ف پس از ان دستورالعمل مقررات پیشگیری از پولشویی در موسسات مالی را تدوین و در اواخر سال 1381 به شبکه بانکی ابلاغ و در تاریخ 27/6/1381 هیات وزیران نیز لایحه مبارزه با پولشویی را برای تصویب به مجلس شورای اسلامی تقدیم نمود.

 

 

 

 

 

 

فهرست مطالب 
چکیده    1
فصل اول کلیات تحقیق
1-1-مقدمه    3
1-2-بیان مسئله    5
1-3-اهمیت وضرورت انجام تحقیق    6
1-4-جنبه جدید بودن ونوآوری تحقیق    7
1-5-اهداف تحقیق    8
1-5-1-هدف کلی    8
1-5-2-  اهداف ویژه:    8
1-5-3-اهداف کاربردی:    8
1-6-فرضیه های تحقیق    9
1-6-1-فرضیه اصلی :    9
1-6-2-فزضیه های فرعی:    9
1-7-روش تحقیق    9
1-8-قلمرو مکانی وزمانی تحقیق    10
1-9-روش نمونه گیری    10
1-10-ابزار گردآوری داده ها    11
1-11-تعريف واژه‏ها    11

 

فصل دوم   ادبیات و پیشینه تحقیق
2-1-مقدمه    15
2-2-بیان مسئله    17
2-3-تاریخچه پولشویی    18
2-4-تاریخچه بانک و بانکداری در ایران    20
2-5-تاریخچه بانک صادرات    26
2-6-مبارزه با پولشویی در سطح بین المللی    32
2-6-1-تطهیر پول در کنوانسیون مبارزه با مواد مخدر و داروهاي روان گردان (کنوانسیون وین)    33
2-6-2- اساسنامه کمیته باسل (بال)    34
2-6-3- منشور 1990 اتحادیه اروپا    35
2-6-4- قطعنامه سازمان بین المللی کمیسیون بورس هاي اوراق بهادار (IOSCO)    35
2-6-5-کنوانسیون ملل متحد براي مبارزه با جرائم سازمان یافته فراملی (کنوانسیون پالرمو)    36
2-6-6- نیروي ویژه اقدام مالی براي مبارزه با پولشویی(FATF)    37
2-7-آمار مربوط به پول شویی    40
2-7-1-ایران؛ بهشت پول شویی    41
2-8-بانکهای  ایران در مبارزه با پولشویی    43
2-9-مکانیزم های  پولشویی    47
2-10-چگونگی استفاده از این مراحل به سازوكارهای موجود برای پولشویی و شرایط سازمانهای مجرم بستگی دارد    49
2-10-1- پولهاي  خاكستري    49
2-10-2 پولهاي  سياه :    49
2-10-3- پولهاي  كثيف (پولهاي  آغشته به خون):    49
2-11-گونه های جرم پولشویی در بانک    50

2-12-انواع مکانیزم های مورد استفاده از خدمات بانکداری برای پولشویی به شرح زیر می باشد:    51

2-12-2-حساب های وابستگان؛    52
2-12-3-حسابهای دسته جمعی؛    53
2-12-4-حسابهای انتقالی واسط2؛    53
2-12-5- حواله های بانکی وغیره؛    54
12-12-6- ترتیبات وثیقه وام؛    54
2-12-7- حسابهای غیرفعال؛    55
2-12-7-1- نقل وانتقال پول    55
2-12-7-2-استخدام اشخاص برای استفاده از حساب بانکی آنها    56
2-12-7-3-استفاده از صندوق امانات بانک ها    57

2-12-7-4-پولشویی از طریق حسابهای بانکی موقت ( حساب بدهکاران و بستانکاران موقت)    58

2-12-7-5-اسمورفینگ:    58
2-12-8- شرکت های مجازی ( کاغذی):    60
2-12-9-بانک هاي پوسته ای    61
2-12-10-شرکت های بیمه    62
2-12-11- صرافی ها    63
2-12-12-تجارت بین الملل    64
2-12-13-شعب اجاره ای    64
2-12-14-بازار اوراق بهادار    67

2-13-بانکداری الکترونیکی و تأثیر آن بر پولشویی:    67

2-14-روند توسعه بانکداری الکترونیکی در ایران    73
2-15-آثار سوء  ،پولشویی برای بانک هاو موسسات اعتباری:    77
2-16-آثار سو برای کارکنان بانک ها و موسسات اعتباری:    79
2-17-ریسک های پولشویی و تامین مالی تروریسم برای بانک ها و موسسات مالی    80
2-17-1-ريسك اعتباري    82
2-17-2-ريسک مشتري    83
2-18-محصولات و خدمات پر ريسک نيزعبارتند از:    84
2-19- مجازات و جریمه های عمده اخیردر بانکهای جهان:    89

2-19-اقدامات موسسات مالی برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم    91

2-19-1- شناسایی مشتری (KYC)1:    92
2-19-1-1-عناصر اصلی در استانداردهای شناسایی مشتری:    95
2-19-2-گزارش دهی مبادلات مشکوک:    98
2-19-3-گزارش هاي روزانه وسوابق انتقالات خطي )تلفن ،سوئيفت و اينترنت(    99
2-19-5-گزارش سرعت گردش وجوه يا گردش حساب مشتري    100
2-19-6-استفاده از سامانه ها و نرم افزارها    101
2-19-7-محصولات و خدمات پرریسک در موسسات مالی:    102
2-19-8-نگهداری سوابق:    104
2-20-واحد تطبیق:    108
2-20-1- الزامات واحد تطبیق:    109
2-21- راهکارهای اولیه مقابله بانک ها با پولشویان:    110
2-22-مرور ادبیات و سوابق مربوط به تحقیق:    112

 

منابع   

 


توضیحات بیشتر و دانلود



صدور پیش فاکتور، پرداخت آنلاین و دانلود

دانلود کارآموزی مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از download

خرید فایل word مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از download

دریافت فایل pdf مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از download

دانلود پروژه مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از download

خرید پروژه مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از download

دانلود فایل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از download

دریافت نمونه سوال مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از download

دانلود پروژه مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از download

خرید پروژه مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از download

دانلود مقاله مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از download

دریافت مقاله مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از download

خرید فایل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از download

دانلود تحقیق مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از download

خرید مقاله مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از download

دانلود فایل pdf مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از download

دانلود مقاله مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از www

خرید پروژه مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از www

دانلود فایل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از www

دریافت فایل word مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از www

خرید نمونه سوال مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از www

دانلود فایل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از www

دریافت فایل word مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از www

دانلود فایل word مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از www

خرید فایل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از www

دانلود تحقیق مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از www

دریافت فایل pdf مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از www

دانلود پروژه مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از www

خرید کارآموزی مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از www

دانلود فایل pdf مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از www

دانلود کارآموزی مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از www

دانلود مقاله مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از pdf

دریافت پروژه مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از pdf

دانلود فایل pdf مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از pdf

خرید فایل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از pdf

دانلود فایل pdf مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از pdf

دریافت کارآموزی مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از pdf

دانلود پروژه مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از pdf

خرید تحقیق مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از pdf

دانلود پروژه مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از pdf

دریافت تحقیق مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از pdf

خرید فایل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از pdf

دانلود پروژه مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از pdf

خرید فایل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از pdf

دانلود نمونه سوال مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از pdf

دانلود فایل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از pdf

دانلود کارآموزی مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از word

دریافت فایل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از word

دانلود فایل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از word

خرید نمونه سوال مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از word

دانلود تحقیق مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از word

دانلود تحقیق مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از word

خرید فایل word مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از word

دانلود پروژه مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از word

دریافت فایل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از word

دانلود پروژه مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از word

دانلود پروژه مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از word

دانلود فایل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از word

دریافت فایل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از word

دانلود پروژه مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از word

دانلود کارآموزی مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از word

دریافت تحقیق مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از free

دانلود مقاله مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از free

دانلود فایل pdf مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از free

خرید تحقیق مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از free

دانلود پروژه مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از free

دریافت کارآموزی مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از free

دانلود فایل word مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از free

دریافت مقاله مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از free

دانلود فایل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از free

دانلود فایل مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از free

دریافت فایل pdf مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از free

خرید کارآموزی مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از free

دانلود کارآموزی مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از free

دریافت فایل word مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از free

خرید تحقیق مبانی نظری پولشویی در بانک و راهکار اجرایی مقابله و مبارزه با آن از free


مطالب تصادفی